大众理财顾问会议论坛 网站首页 专题首页 关于我们 杂志订阅 广告业务 联系我们 往届回顾

第十二届年会|第十一届年会|第十届年会|第九届年会 |第八届年会 |第七届年会 |第六届年会 |第五届年会 |第四届年会 |第三届年会 |第二届年会 |第一届年会

              上投摩根国际论坛|第十四届上海理财博览会                                                                                                                                       返回论坛首页

 

年会介绍

   2008年,发端于美国次贷危机的国际金融危机,不仅对我国经济带来冲击,更使理财市场遭遇寒冬。如何认清当前投资市场大势,客观看待危机对个人财富的影响,适时调整投资策略,引导大众投资者合理配置资产,摆脱危机从宏观经济面向家庭财富面的传导,达到避险增值的目的,是我们专业媒体不可推卸的责任。本届年会以“构建与个人经济条件匹配的家庭资产结构——危机与策略”为主题,系统分析国际金融危机对我国个人理财市场的影响,全面解读金融危机下中国的经济环境、银行理财市场、外汇理财市场、保险理财市场和中国证券市场等方面的内容,就熊市下投资者作为为投资者指点迷津。

 
  年会议程                                                                                              
  年会信息

主办:大众理财顾问杂志社
时间:2009年3月22日
地点:北京新世纪日航饭店三层世纪二厅



支持机构:
中国注册理财规划师协会 北京市理财规划师协会
协办机构:
光大永明人寿保险有限公司、中英人寿保险有限公司北京分公司
礼品赞助:
恒生银行、建信基金管理有限公司、万瑞祥翡翠俱乐部、北京商之易艺术有限公司
媒体支持:
搜狐理财、和讯理财、中国理财网、凤凰网、腾讯理财、中国理财师网、中国金融网、金融界
 

   联系我们

参会报名:
冯咏梅 010-88379072
(电话报名领取邀请函)

 
13:00~13:30

嘉宾签到

13:30~14:00

第一单元 嘉宾致辞:综合篇

1.主办单位领导致辞
  ——机械工业出版社副社长、《大众理财顾问》杂志社社长 郭 锐

2. 领导致辞
  ——中国人民银行研究局副局长 李德
  ——中国保险业监督管理委员会政策研究室副主任 熊志国
  (中国保监会监督管理委员会政策研究室综合处 副处长 吉昱华)
  ——中国银行业监督管理委员会合作金融监管部处长 邢桂君

3. 编委代表致辞
  ——国发资本市场研究中心主任、中国人民大学财政金融学院保险系主任 张洪涛

14:00~17:00

第二单元 名家讲坛:市场篇

1.金融危机下的中国经济环境——北京科技大学经管学院教授、博导 赵 晓
2.百年危机、百年机遇——中国农业大学期货与金融衍生品研究中心主任 常 清
3.金融危机下的银行理财市场——中央财经大学银行业研究中心主任、教授 郭田勇
4.金融危机下的外汇理财市场——中国银行全球金融市场部研究员 谭雅玲
5.金融危机下的保险理财市场——中央财经大学保险学院院长、教授 郝演苏
6.金融危机下的保险理财策略——清华大学经济管理学院教授、中国保险与风险管理研究中心执行主任 陈秉正
7.金融危机下的中国证券市场——国家理财规划师专委会秘书长、北京理财规划师协会会长 刘彦斌

17:00~17:40

第三单元 主题对话:实务篇
主 题:熊市下的投资者作为

嘉宾主持:中国注册理财规划师协会秘书长 赵 良

对话嘉宾:证券(天相投资顾问有限公司副总裁 傅博、银河证券研究所基金研究总监 王群航);银行(建行财富中心主管王汝成);保险(泰康人寿营销总监 蹇宏);基金(建信基金市场营销部高级经理 郭保天);集藏(万瑞祥翡翠俱乐部总经理万珺女士)。

17:40~18:20

第四单元 颁奖盛典:盘点篇

◇杂志社宣读调查报告——2008中国人寿保险投资倾向调查报告
——《大众理财顾问》杂志主编 李鸿

◇读者代表和专家分别开奖和颁奖

2008中国最受信赖的保险公司(10家)
——最具价值奖;最佳信誉奖;最佳服务奖;最佳创新奖;最佳团队奖。

 

闭幕

  年会热点                                                                                                                                                      更多>>
 
赵 晓
北京科技大学经管学院教授、博导

既要凯恩斯,又要邓小平

  货币信贷环境正变得宽松。今年1月份新增信贷1.62万亿元,2月份1.07万亿元,都是天量的信贷扩展。这说明政府对银行及金融的干预仍然太多,因为信贷的发放明显是政府主导型的。如果在一般情况下,我们会对这样的做法提出批评,但在目前很特殊的形势下,我们传统的体制——政府对银行有比较大的影响,有比较强的主导作用,信贷环境能迅速改变,这反而是一件好事。因为正在经历的冬天不是一般的冬天,如果说亚洲经济危机是零下14度,那么我们这个冬天是零下40度。

  目前的投资已经达到26.5%的高速增长,应该说这是很罕见的,因为2008年不仅外需收缩,而且投资的增长也在大幅度地放慢,到2008年10月份,我国的真实投资增长幅度大概只有14%。在短短几个月之内,投资能够恢复到26.5%是一件非常可喜的事情,说明投资在某种情况下已经走出低谷。

[阅读全文]


 
常 清
中国农业大学期货与金融衍生品
研究中心主任

大危机蕴含更大的投资机遇

  中国股市的本轮大熊给大家带来了投资良机。股市在6100点和1600点哪个更具投资价值?答案显而易见。但是我们却发现了一个很奇怪的现象,在6100点的时候大家争着买,现在跌到1600点却不敢买,既不符合投资规律,更不符合辩证法。在能源、原材料等大宗商品方面,油价涨到147美元是出手良机吗?但是许多人仍然抢着买。现在跌破40美元反而战战兢兢,不敢出手了。这是人类的本性,成功的投资者一定要克服这种恐惧和贪婪。大家都 所房地产说泡沫很大,但到底谷底在哪儿?谁也讲不清。投资机会有,只是要适时介入。

  各类投资市场都有介入良机,遗憾的是这个时候大家开始犹豫观望了。2008年夏,不少大国企到国外买企业,我说这很不理性,能源价格都那么高了,代价肯定很沉重。现在要买就好多了。危机越大,蕴含的机遇也越大。

[阅读全文]


 
郭田勇
中央财经大学银行业研究中心主任、教授

银行理财产品应稳字当头

  银行理财市场未来要进一步提高产品和销售各个环节的透明度,建立完善的理财产品风险提示制度。很多参与银行理财业务的投资者是从以前的银行储蓄客户转化而来的,他们把钱放在银行里,首先是不希望有风险。未来银行在理财产品的设计上应稳字当头,同时投资者不可跟风所谓的市场热点。

  例如现在有银行销售与黄金挂钩的理财产品。目前来看,大宗商品价格已经达到一定高位,未来存在非常大的风险,挂钩这类商品的银行理财产品,投资者应该在近期注意风险,回避这类产品。银行固然要挖掘市场需求,但有时候不能过于盲目。可以跟热点,但一定要在事前对可能出现的问题有前瞻性把握。

[阅读全文]


 
谭雅玲
中国银行全球金融市场部研究员

美元依然主宰,金融危机并未失控

  这场金融风暴的原因众说纷纭,有人说是道德问题,有人说是资产证券化,有人说是资产创新。我归纳起来,是美国人过于自我,全世界不足自我。我们应该用综合全面特别是长期数据考量这次风暴。全世界都看到了美国短期的风险,美国人也一定看到了。

  美国、日本以及欧洲的金融危机,金融机构的状况和金融政策都没有失控。特别是美国,作为金融风暴的起源国,不仅没有失去控制力,而且控制力相当有效、自我。在金融风暴中,我们看到美国非常独特的现象——股票在跌,但美元汇率在涨。很多发展中国家遇到金融危机时,股票、汇率和房地产价格都是一泻千里。从这个角度讲,目前美国的金融形势没有失控,而且影响力非常大。这说明美联储不仅是美国的央行,而且是全世界的央行。

[阅读全文]


 
刘彦斌
国家理财规划师专委会秘书长
北京理财规划师协会会长

要与998再次握手

  连续三届的大众理财年会上,我都讲股票。说实话,讲股票是最没谱的事,只能是说得有道理大家就暂且听听。2007年我讲的主题是“3000点以上进入市场的股民都会成为炮灰”,2008年主题是“市场会跌到2400点以下”,今年讲的主题是“要与998再次握手”。

  为什么?因为熊市没有结束,现在的反弹只是跌势中的反弹,反弹中还会有剧烈下跌的行情;因为全世界的经济都处于衰退。有人说美国经济今年年底之前见底,美国财政部长和美国总统可以这么说,但是美国经济三五年不会有什么改变。欧洲经济也在衰退,亚洲也是,日本连续3个季度经济负增长,2008年四季度的经济增长率创了新低;韩国的货币贬值了50%。

[阅读全文]


 
郝演苏
中央财经大学保险学院院长、教授

保障为主,理财为辅

  提到保险,大家都知道投连险。第一次投连险的风波发生在2002年,2008年又形成新一轮的投连险风波。产生风波的原因很多,但是我归纳起来,原因很简单,就是不该卖投连险的业务员把投连险介绍给了不该买投连险的客户。很多中小保险公司为了提高市场竞争力,将投连险作为主要的业务。

  金融环境对投连险的影响相当大,因为总体的市场状态不好。2008年中国保险业增长接近40%,总量接近1万亿元,但是汶川地震中,保险业的贡献却是比较少的。据统计,汶川地震的理赔款大概16亿元,其中还有很多是被政府逼出来的。可以看到,保险业高速增长,但真正的保障却没有上去。所以2008年出现的状况是,卖保险的没有保障,买保险的买不到合适的保障。2008年,寿险保费增长接近50%,其中有10家中资寿险公司是负增长,导致外资寿险公司群体负增长8.79%,这是很难堪的一个现象。

[阅读全文]


 
陈秉正
清华大学经济管理学院教授
中国保险与风险管理研究中心执行主任

用保险规划养老保障

  我感觉社会缺乏正面的保险教育,很多中小学课本里面,可能介绍了银行、证券的基本知识,但是很少有介绍保险的,所以这些年轻人走向社会以后,不知道自己将面临什么样的风险和责任,这和我们的保险教育的缺失是有关系的。

  我认为,保险是人类一个非常重要的发明,它是一种互助、风险平摊机制,大家组织起来,建立一个保险保障基金,把钱放到这个基金里来,当少数人发生保险事故的时候,用这个基金来支付和补偿,这就是保险最主要的经济补偿功能。所以保险的本质是保障。从金融和财富的角度看,保险是一种财富活动,保险规划是理财规划中的一部分,是所有管理财务风险方法措施中非常成熟重要的一种。

[阅读全文]

 
  现场图片
       

嘉宾照片

机械工业出版社副社长 郭锐

中国人民银行研究局副局长 李德

中国保险业监督管理委员会
政策研究室副主任 熊志国

中国银行业监督管理委员会
合作金融监管处处长 邢桂君

国发资本市场研究中心主任、
中国人民大学财政金融学院
保险系主任 张洪涛
北京科技大学经管学院教授、博导
赵 晓
中国农业大学期货与金融衍生品研究
中心主任 常 清
中央财经大学银行业研究中心主任、
教授 郭田勇
中国银行全球金融市场部研究员
谭雅玲
国家理财规划师专委会秘书长、
北京理财规划师协会会长 刘彦斌
中央财经大学保险学院院长、教授
郝演苏
清华大学经济管理学院教授、
中国保险与风险管理研究中心
执行主任 陈秉正
中国注册理财规划师协会秘书长 赵 良 天相投资顾问有限公司副总裁 傅博 银河证券研究所基金研究总监 王群航 建行财富中心主管王汝成
 
泰康人寿营销总监 蹇宏 建信基金市场营销部高级经理 郭天宝 万瑞祥翡翠俱乐部总经理 万珺  


颁奖照片


会场照片

       
 

大众理财顾问杂志社  通讯地址:北京市西城区百万庄大街22号4层 邮政编码:100037
办公电话:(010)88379141 88379075 88379072
电子邮箱:dzlcgw@163.com  网站:www.dzlcgw.com