官方微信

官方微信

官方APP

官方APP

全国统一服务电话:

010-88379014

公告栏:

保险营销:CFP认证不可或缺

文│张敬媛



  保险是一个专业化的行业,中途转进入金融保险业的人不能说没有,但毕竟是少数。毕业时进入金融业一般不会有资质方面的门槛,但是,在从事了一定时间的工作后,很多人都会考取各种不同的职业资质,诸如CFP、CFA、CPA、CIIA、FRM、ACCA等。其中,CFP是目前在国内金融、保险机构较为认可,持证人数较多的一种认证。

  CFP (Certified Financial Planner)即注册理财规划师、国际金融理财师。 CFP认证起源于1969年,美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会(IAFP)美国保险13位专业人士创立了体现保险专业形象协会(国际金融理财协会),后名为注册理财规划师协会 (简称ICFP),将CFP理财师的称号授予志同道合的人。

  CFP的作用    CFP商标认证广泛授予金融理财领域内的专业人员,包括保险营销员、理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等。作为一名CFP理财师,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为其量身定制一份合理的规划方案。

  CFP的商标认证标准    CFP系列资格认证体系由教育(Education),考核(Examination),从业经验(Experience)和职业操守(Ethics)4个部分组成,即“4E”认证标准。

  教育    作为认证申请人必须完成规定的核心理财师课程,掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛,主要有理财原理、投资规划、保险规划、理财方案设计等。

  考核    申请人必须通过综合性的CFP系列认证考核以考察其对金融保险相关知识的实际应用能力。CFP认证除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识以外,还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。

  从业经验    申请人必须有3年以上保险从业经验并由有资质的专业人士进行验证。

  职业道德    作为认证的最后一步,申请人必须承诺遵守CFP理财师执业操守及《理财规划师执业手册》的展业流程。CFP理财师必须揭示所有与其职业和业务行为相关的调查和诉讼等,承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务,做到客观并符合客户需求。

  目前,难以捕捉机会、配置组合和进行规划是投资者的主要痛点,随着我国中产人群的日益崛起,他们对于选择保险专业人士非常慎重。对于保险营销员来说,未来没有CFP商标授权认证可能很难得到客户青睐。

分享到:

共有访客发表了评论 网友评论

验证码: 看不清楚?
    友情链接
    • 百度一下

      百度一下

    • 项目管理技术

      项目管理技术

    • 进出口经理人

      进出口经理人

    • 和讯网

      和讯网