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钱宝系千亿骗局新进展:实控人被起诉 未兑付超300亿

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  千亿庞氏骗局“钱宝系”非法集资案最近迎来新的进展。

  未兑付300余亿元

  张小雷被移送起诉

  7月27日,南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。

  据南京市公安局提供的信息,张小雷于2017年12月26日向公安机关投案自首,南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪立案侦查。

  经侦查,现已查明张小雷涉嫌集资诈骗犯罪的主要事实:依托钱旺、钱宝公司建立了网络平台——钱宝网,在未经国家金融主管部门批准的情况下,通过钱宝网,以年化收益率20%至40%的高额收益为诱饵,设置资金池,以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名,利用众多第三方支付平台通道,向不特定社会公众大量非法集资。持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金和高额收益,即“借新还旧”的方式维持钱宝网的运营。

  非法集资款主要用于偿还集资参与人的本金和收益、维持“钱宝系”企业运营成本、支付公司高管高额薪酬、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等。

  截至案发,钱宝网累计非法集资总额超过千亿元,未兑付集资参与人本金数额300余亿元。

  2017年年底实控人自首

  2017年12月27日早上,南京市公安局官方微博“平安南京”表示,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于12月26日向南京市公安机关投案自首。

  滑稽的是,一批钱宝网投资者在第一时间并不相信这个事实,反而宣称警方被盗号,消息是假的。

  2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明,向警方投案自首。

  “因违反国家相关规定,采取借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法兑付本金利息。”

  他从无法填补的巨大庞氏骗局中解脱了,却把追随他的“宝粉”们推向了深渊。

  在张小雷自首之后,相当一部分投资人在网上奔走相告,口中喊的不是“还我血汗钱”,而是“还我雷哥”,甚至还认为“雷哥是被冤枉的”。还有的人明知钱宝网是“庞氏骗局”,依旧飞蛾扑火。

  庞氏骗局如何产生?

  “交押金、看广告、做任务、赚外快”,任务简单、收益丰厚,是钱宝网短短数年间快速崛起的秘诀。

  一位钱宝网的投资参与人介绍,在钱宝网上完成任务非常简单。以看广告任务为例,只需点开网上的视频广告即可。而这些广告,并非外界公司投放在钱宝网上的广告。据张小雷和多位公司高管供述,平台开办以来并没有外部品牌投放广告,其“任务”主要是从网上随意找来的广告以及公司内部视频等。

  为了“积蓄”用户,钱宝网设计了“签到”“做任务”等方式。所谓的“做任务”分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等,不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”,“保证金”越多则收益越高。

  在钱宝网的宣传中,参与人完成任务获得收益的行为被称为“领工资”。多位参与人表示,任务几分钟就能做完,只要按规定完成每日签到和“任务”,获得的“工资”就能达到40%-60%的收益率。

  钱宝网在线上推出“任务”的同时,也在线下提供各类高收益投资产品。以2014年底推出的苏河二期产品为例,约定投20万3年后给予144万的回报,后又将线下产品转为线上。

  在高息回报的诱惑下,钱宝网会员规模迅速扩张。张小雷称,截至案发时,钱宝网日活跃用户达百万。

  虚假“创富神话”破灭了

  据张小雷称,钱宝网的大部分资金,都用来支付用户收益。

  钱宝网线下产品总负责人端某称,公司从用户吸收来的资金没有第三方托管,而是直接进入了企业的资金池账户和张小雷个人账户,其中大部分用于兑付老用户的本金和收益。另据了解,两年前,曾有许多老百姓(71.490-2.58-3.48%)直接把钱往张小雷的银行卡里存。

  对于依靠“借新还旧”模式维持运营的钱宝网来说,用户提现后大量离开,随之而来的是资金链吃紧、公司难以为继。一个虚假的“创富神话”破灭了。

  .

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