官方微信

官方微信

官方APP

官方APP

全国统一服务电话:

010-88379014

公告栏:
封面报道

文│本刊记者

文│本刊记者  陈小慧


  我国财富管理市场正处于急速扩张时期,市场规模不断增长,行业发展极具前景,给广大从业人员带来极大发展机遇。与此同时,人们对财富管理的需求不断升级,对理财师专业水平也提出了更高要求。对此,经纬仁合创始人、执行总裁李倞认为,未来,只有那些综合服务能力强,且能为客户提供定制化服务的理财师,才能更好地适应行业发展,为客户提供满意的服务。




  理财师生存状态:活到老,学到老

  作为中国理财师职业化联盟(筹)的发起人之一,李倞介绍,2017年年初,几位发起人联合展开了对全行业理财师职业生态的问卷调查。调研数据表明,我国理财师从业地域上主要集中在经济发达省市地区,同时这些地区也是高净值客户主要集中和理财行业率先发展起来的地区。理财师服务遍布各类金融机构,包括银行、券商、基金、期货、信托、保险、第三方财富管理机构、独立理财师等各个细分业态,其中大型金融机构理财师从业人数仍占主导地位。接近9成具有学士及以上学位,大部分获得专业认证和多种从业资质,年龄40岁以下理财师从业者占比超8成,整体上相对比较年轻,但理财师队伍年龄分布将日趋合理,团队梯队也更趋完善,未来能够更好地为客户提供金融服务。我国理财师随着执业年限增长与其所掌管资产规模基本相当,掌管5亿元以上资产规模以年龄段在40岁以上理财师居多。这表明,丰富的知识结构、从业经验与人脉积累是成为一名优秀理财师的重要因素。

  不同年龄、不同工作环境之下的理财师,其特质也不尽相同。总体而言,理财师普遍对所在机构的品牌有信心,认为机构提供的金融产品较为丰富,机构产品线能有效增强理财师服务客户的能力,近半数理财师认为所在机构的产品有竞争力,同时理财师普遍认为我国财富管理行业大有可为。大部分理财师已经逐步摆脱了客户利益和业绩指标要求之间需要平衡的纠结,并逐步在利用资产配置等财富管理能力,来提升自己服务的专业性,增加对客户的影响力。然而,仅4成理财师内心对自身从业能力有一定自信,这些人大多是从业时间长,有一定从业经验,并拥有一定客户资源的资深理财师。虽然我国财富管理行业10年中实现了从0到1的过程,但在服务的专业性和质量,以及客户的深耕方面,理财师依然有极大的提升空间。学无止境,“活到老,学到老”将成为理财师职业生涯中一个重要的过程。

  职业理财师能与客户共赢

  作为在金融行业工作了27年,拥有20年大型金融机构从业经历的总行级优秀财富管理人员,李倞在财富管理行业深得客户信赖。

  李倞告诉记者,1991年,她进入工行工作,1994年在建行服务,2005年从事财富管理,2010年获得“建总行百佳”称号。“虽然服务于不同的体制机构,但27年只从事一个行业:金融。自从2005年起投入财富管理行业以来,对财富管理行业有了更深层的想法。我心中期望的理财师职业形象应该是客观、独立、专业、利于客户,实现与客户的共同价值。”李倞说。因此,2012年,李倞与一批志同道合的持证理财师们共同创办了独立第三方财富管理机构——经纬仁合,直接为高净值人士提供全方位的财富管理服务,理财师全部具有多年大型金融机构的财富管理经验,拥有国际金融理财师(CFP)、金融理财师(AFP)、私人银行家(CPB)及其他相关专业资格,也获得过很多荣誉。

  李倞进一步指出:“对于理财师来说,经纬仁合更像是由具有多年从业经验的专业理财师群体共同组成的一个大‘独立理财师’,是一个名称非事务所而实质是合伙事业制专业理财师合体。团队通过全面多维度的产品筛选和风险控制体系,参与金融创新产品设计与管理,成为高净值人士与专业金融机构之间的纽带,帮助高净值人士实现合理投资规划、资产配置优化、财富持续保值增值,从而实现共赢。对投资者而言,经纬仁合能了解客户需求,帮助其分析资产配置方面的不足;给予客户合理化的财富管理配置建议并推荐相应的金融产品,给予一定的理财观念的引导;为客户鉴别金融市场产品并给出专业性建议。”

  综合服务能力是核心竞争力

  李倞指出,随着人们投资理财需求加大,我国财富管理市场越来越需要有能力服务投资者个性化的金融产品综合需求的专业理财师。目前,人们的金融综合配置需求覆盖固定收益类信托、资管计划、基金专户、阳光私募、PE、对冲基金、影视基金、新三板基金、并购基金、综合保险、资产证券化、家族信托、家族健康、家族教育、家族传承等各各大类金融产品。理财师利用在各大类金融产品上的专业能力、资产配置、营销技巧等综合实力来取得客户认可,从而吸引客户,最终实现理财师与客户的共同人生价值。

  近年来,金融科技的创新应用也给理财师的职业发展带来不小冲击,在李倞看来,作为理财师,短时间内不必为此感到忧心。她指出:“目前大范围金融的科技服务水平还达不到专业理财师的金融服务水平,不能满足金融服务市场需求,理财师仍具有不可替代性。随着科学技术的发展,特别是在金融标准化投资领域,科技优势将会越来越明显,对财富管理市场的影响也会越来越大。尽管如此,对于资产动态配置与财富长期管理,科技仍不能完全替代,更不能替代人与人之间的交流。尤其是在为高净值人群提供个性化金融服务的过程中,大部分的工作仍然需要专业的资深理财师来完成。”

  李倞认为,理财师未来应该不断学习吸收广泛的金融知识,积累实践经验,提升个人财富管理专业服务竞争力。在实操中做好真正能体现专业价值的金融服务,给客户提供合理的资产配置建议,并能连续提供相关的后续服务。理财师未来要不断结合运用金融科技先进工具,为高净值人士提供更加专业的、更符合其个性需求的财富管理一揽子金融综合服务。


友情链接
  • 百度一下

    百度一下

  • 项目管理技术

    项目管理技术

  • 进出口经理人

    进出口经理人

  • 和讯网

    和讯网