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封面报道

文│本刊记者

  编制区域财富管理指数的出发点主要有4个:(1)反映地区财富管理的发展环境,当地社会经济环境总体状况,即经济体系的市场化程度;(2)反映地区金融业发展尤其是财富管理行业政策支持状况及环境,包括理财师的供给;(3)反映地区财富管理需求状况;(4)反映地区财富管理行业规模。由此构建6个方面指数,首先从不同渠道获取各个分项指标的基础数据,以正指标无量纲化法对其进行标准化处理,之后简单平均得到方面指数和总指数。简单平均要求排名考靠前的城市不仅在各个单项上表现要较好,而且不能有明显的弱点,它反映财富管理中心全方位发展的要求。
  
  本报告中财富指数由6个方面一级指标构成,每个一级指数反映地区经济金融发展的一个方面.在每一个方面指标下,包含多个分项指标及分项指标下的基础指标,从不同角度对一级指标加以补充和完善。
  
  市场化程度越高,行业环境越好
  

  地区经济市场化程度方面指数主要反映各城市经济环境状况,是财富管理行业发展的主要基础。该方面指数得分前5名城市分别为:杭州、宁波、广州、深圳和厦门,前5名城市得分超过9.5分。一线城市中,北京由于管制较多,其经济市场化水平受到较大影响,得分仅仅略高于6.0分,与樊纲指数结果较为接近;东北及西部城市中除哈尔滨和西安外得分都在7~8分之间,整体处于中游水平;青岛市得分为9.38分,位列第6名,经济市场化程度高,财富管理行业发展环境较好,见图1。


  
  各地政策支持力度不一
  

  地区金融发展政策支持度方面指数从金融管理部门的角度衡量各城市政府对当地金融行业发展的关注和支持力度,主要通过统计相关部门发文数加以客观计量。该方面指数得分前5名分别为:天津、青岛、深圳、广州和上海。一线城市、长江经济圈城市及沿海城市普遍得分均较高;青岛市因其对财富管理行业的重视,以9.95的综合得分位列第2;东北地区的哈尔滨、长春、沈阳和大连得分相对较低,在6~7.5分,见图2。


  
  规划好方有好发展
  

  金融规划重视度方面指数以各城市金融业发展十三五规划中“金融机构”“金融人才” “财富管理”3个关键词词频作为数据基础。该指数得分前5名城市分别为:广州、重庆、深圳、青岛和北京,得分均在9.0分以上,其中青岛市得分为9.17;东北和西部城市得分多在7分以下,且城市间差距较小,见图3。


  
  需求差异大
  

  财富管理需求由财富管理市场需求和居民财富管理认知度两个分项指标构成。综合得分前5名城市分别为:北京、上海、杭州、宁波和长春。青岛市虽以8.49分位居第6,但与前5名差距较小;济南、南京、武汉、深圳、西安、厦门和沈阳得分较为接近,均在8.0左右;其余城市得分普遍偏低,在6~7分之间,见图4。


  
  一线城市规模突出
  

  财富管理规模方面指数直接测量各城市2016年理财规模。得分前5名城市分别为:上海、北京、深圳、天津和南京,青岛市以6.37分位列第12名。除上海、北京和深圳得分在9分以上,其余城市得分整体偏低,均在6~7分之间,前3名城市在财富管理规模上有绝对优势,见图5。


  
  人才集中大城市
  
  理财师规模方面指数以各地持证金融理财师人数为计量依据,反映相应城市金融理财服务的质量和能力,主要包括4个分项指数:AFP持证数、CFP持证数、EFP持证数和CPB持证数。得分前5名城市分别为:北京、上海、深圳、广州和南京,青岛市以6.55分位列第9。除北京、上海和深圳外其余城市得分差距不大,说明目前我国金融理财专业服务人员仍主要集中在一线城市。
  

  总体来看,目前我国直辖市及副省级城市的财富管理行业发展状况仍然呈现出不平衡、不全面的特点:一线城市在行业发展中优势明显,其财富管理规模及需求指标均远高于其他城市,东北及西部城市则整体得分偏低;综合得分较高的城市在分项得分上也存在着一些短板,见图6。


  
  随着我国社会主义市场经济体系的日渐成熟及各政府对金融业重视程度的增加,未来财富管理行业必将迎来更为快速的发展。
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